Schwarz auf Weiß Ihr Mehrwert
Provisionstarif vs. Honorartarif
41.807 € mehr Ablaufleistung für Ihren Ruhestand!
Mit einem kostengünstigen Honorartarif sparen Sie einen Großteil der sonst üblichen Kosten gegenüber einem gewöhnlichen Provisionstarif. Durch diese Kostenreduktion erhöht sich die Ablaufleistung für Ihre Altersversorgung signifikant, denn auch hier gilt: Der Gewinn liegt im Einkauf.
Weniger Kosten = Mehr Ertrag
| Provisionstarif | Honorartarif | |
|---|---|---|
| Summe der laufenden Monatsbeiträge | 54.000,00 | 52.200,00 |
| Einmaliger Betrag | 800,00 | - |
| Einmaliges Honorar* | - | 800,00 |
| Summe Betreuungshonorar* | - | 1.800,00 |
| Summe eingesetztes Kapital | 54.800,00 | 54.800,00 |
| Einmaliges Honorar* | - | 800,00 |
| Summe Betreuungshonorar* | - | 1.800,00 |
| Ausgabeaufschlag* | - | - |
| Kosten der Fondsanlage* | 24.179,64 | 6.638,43 |
| Kosten des Versicherers* | 12.311,26 | 6.399,64 |
| Summe der Kosten | 36.490,90 | 15.638,07 |
| Laufende Steuern* | - | - |
| Steuern bei Auszahlung* | 3.918,74 | 12.739,26 |
| Summe der Steuern | 3.918,74 | 12.739,26 |
| Gesamtverminderung der Ablaufleistung durch Kosten | 76.953,92 | 35.146,02 |
| Gesamtverminderung der Ablaufleistung durch Steuern | 3.918,74 | 12.739,26 |
| Ablaufleistung vor Steuern | 74.529,34 | 116.337,25 |
*) Diese Musterrechnung stellt eine Teillösung dar, bei der weitere Produktoptimierungen notwendig sind und dient lediglich der veranschaulichung. Für die Musterberechnung wurden folgende Parameter gewählt: Monatliche Rate 150 €, Laufzeit 30 Jahre, Jährliche Wertentwicklung vor Kosten 6 %, persönlicher Steuersatz 35 %.
Investmentlösung 3.0
Lernen Sie die Vorteile einer Honorar basierten Investmentlösung 3.0 kennen. Das beste aus zwei Welten vereint – Investmentdepot mit den Steuervorteilen einer Police!
Steuervorteile:
- Abgeltungssteuervorteil auf Erträge aus Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen
- Nutzung des Halbeinkünfteverfahrens bei Auszahlung zusätzlich möglich
- Im Todesfall steuerfreie Auszahlung an die Erben
Kostenvorteile:
- Vollständige Weitergabe der fondsindividuellen Überschüsse
- Fondsindividuelle Überschüsse sind zu 100 % abgeltungssteuerfrei
- Kostenloser „shift“ per Antrag möglich
- Kostenfreie Zuzahlungs- und sehr flexible Entnahmemöglichkeiten
- Keine Stornogebühren
- Geringe laufende Kosten
Handling:
- vollständige Transparenz bei Produktkosten und Vergütung (Honorar des Beraters/Vermittlers)
- Prämienzahlung kann auch per Übertragung eines bestehenden Fondsdepots „an Erfüllung statt“ erfolgen
- Anlageuniversum von über 4.000 Fonds inkl. eines großen ETF-Spektrums und Dimensional Funds